去年，我终于受够了从各金融机构得到的所有报表。我有4个或5个不同公司的退休帐户，还有2个或3个其他公司的股票帐户。很难跟踪哪些方面做得好，哪些方面做得不好。
我最终选择了两个机构。一个用于退休类账户，另一个用于我的非退休储蓄，支票和投资。我联系了这两家机构，并给了他们一份我想继续前进的清单。在退休方面，过渡非常顺利。他们填写了所有文件，将其发送给我以供我签名，然后我将其联邦快递退还给他们。非退休方面需要更多的工作–可能是因为我处理的钱较少，所以他们让我自己做。
最后，它使事情变得更容易管理。如果您在过去十年左右的时间里在多个不同的地方工作过，并且在各个领域都有退休帐户，则可以考虑合并使用。
我发现的一个优势是，有了合并的余额，我所支付的某些费用现在已经在退休方面动摇了。在非退休方面，我可以使用更高利率的储蓄账户和存款证，因为我’米超过一定的阈值。
不利的一面是，我认为某人可以进入一个帐户并拿走我的钱的风险要比进入多个帐户大得多。这可能被以下事实所抵消：我的退休帐户是我的合并帐户，现在由于余额更大，我的客户经理更加关注。
你怎么认为？您认为合并到一两个机构还是将事情分散在5个或6个不同的地方更好？
最初于2008年3月19日发布。
一些切线评论：
*如果您使用汇总器工具（例如 http://mint.com。您可以在一处查看所有财务状况。
*如果让您厌烦的是收到所有的纸质邮件，您还可以注册无纸（在线）对帐单。一世’确保您的办公室会为此而爱您。 :)
也就是说，为了回答您的问题，我不’t think it’太糟糕了，无法把我所有的鸡蛋都放在一个篮子里。坦率地说，我信任我的银行，如果我的帐户被盗，我知道我的银行会处理。
大多数银行的无纸化对帐单意味着收到并发送电子邮件，告诉您登录网站，您可以在其中下载对帐单的pdf记录。这不是’与一两家银行的交易量太大，但是如果您拥有六或七家银行，跟上它的步伐实在是很痛苦。
作为财务顾问，我发现越来越多的人希望简化生活。当新客户提出5种不同的声明时，他们通常不知道自己拥有什么投资，投资表现如何，更重要的是，如果他们的不同账户是多元化的，“working together”.
我发现，使用较少的帐户，人们可以更好地了解自己的资产。
有了这个头衔，我以为你会谈论所有倒闭的银行…!
@missbossy–银行破产了，迫使我合并了一些帐户。 :)
这让我开始思考。主要是因为我’将工作和国家转移了几次，我有11家不同公司/银行的退休金，养老金政策，帐户和投资。此外，我与丈夫共同拥有另外3个帐户，他的名字中有6个帐户（我们经营2个企业）。以便’s 20 between us. We’我问了很多专家，我们如何简化它，但他们通常会回答’最好分散您的资产（即’对于他们来说太复杂了）。好吧，我们’我当然做到了！也许我应该更努力’我不确定从哪里开始…
@克莱尔–分散资金有一些好处–特别是如果您开始达到 联邦存款保险公司 保险。也就是说，十一个银行似乎有点多。
我是财务顾问。作为财务顾问，我发现越来越多的人希望简化生活。当一个新客户提出5种不同的陈述时，他们通常不知道自己拥有什么投资，投资表现如何，更重要的是，如果他们的不同账户是多元化的并且是“一起工作的”，则更为重要。我发现，使用较少的帐户，人们可以更好地了解自己的资产。